Rateio de crédito
O rateio de crédito é um processo que divide proporcionalmente o valor do crédito entre as contas dos credores. O BankPlus implementou um novo processo de rateio de crédito que irá automatizar o processo de distribuição de créditos proveniente da cobrança entre várias contas, permitindo mais agilidade
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Atenção | |||||||
| Para melhor visualização das imagens, clique sobre elas. | ||||||||
No caso do Itaú, o rateio de crédito é utilizado para gerar a cobrança para uma parcela utilizando a conta-corrente que possui rateio.
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Importante | |||||||
| Esse processo está disponível apenas para o Banco Itaú CNAB400. | ||||||||
Acesse BankPlus → Cobrança → Configurações → Parâmetros Gerais:
Marque a flag "Permitir gerar boleto agrupado de múltiplas filais" e clique em Atualizar:
Acesse BankPlus → Cobrança → Configurações → Contrato Bancário:
Selecione o contrato e clique em Editar:
Vá até a aba Contabilização subaba Parâmetros e marque a flag "Utilizar rateio de crédito entre filiais":
Em seguida vá até a subaba Empresas:
A tela Configuração será aberta:
- Empresa do Contrato: Informar a empresa que o contrato pertence;
- Empresa: Informar a empresa que irá usar esse contrato para geração dos boletos;
- Forma de Pagamento: Informar qual a forma de pagamento da empresa será usado para identificar o contrato nessa empresa;
- Conta de Baixa: Conta transitória de baixa do título gerado nessa empresa;
- Duplicatas Descontadas: Conta do desconto de duplicata contra o banco da empresa para a ocorrência de retorno Descontado;
- Agência/Conta Bancária: Conta bancária que a empresa utiliza;
- Conta Contábil do Banco: Conta onde será realizada a contabilização.
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Observação | |||||||
| Para saber mais detalhes sobre a configuração de empresas, acesse: Empresas. | ||||||||
Realize as configurações e clique em OK:
Clique em Atualizar no contrato:
Após realizar as configurações, observe o processo. No nosso exemplo usaremos duas notas de duas filiais diferentes.
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Importante | |||||||
| Os serviços de geração automática do BankPlus também realizam a geração automática de títulos com rateio de crédito, para saber mais detalhes acesse: Geração de boleto agrupado com rateio. | ||||||||
Selecione as parcelas geradas, habilite o parâmetro Gerar boletos agrupados por parcelas e em seguida clique em Gerar Boleto:
Uma tela para a seleção do contrato será aberta, selecione o contrato anteriormente configurado:
Confirme a ação clicando em Gerar Boletos:
Após realizar a Remessa e Retorno, confira a contabilização do processo:
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Observação | |||||||
No arquivo de remessa, o registro tipo 4 é gerado, onde as informações de rateio são gravadas: Já no arquivo de retorno o Itaú enviará os valores do rateio, o BankPlus importará esses valores em uma tabela auxiliar para ser feita a divisão. |
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Observe a primeira parte da contabilização. (Parceiro de Negócios X Conta transitória)
Filial 1:
Filial 2:
Observe a segunda perna da contabilização (Conta Transitória X Conta Banco)
Filial 1:
Filial 2:
